Izvodi banke

U meniju Izvodi banke uvozite izvode, a program uparuje promet sa računima u oba smera: uplate kupaca sa vašim izdatim računima, i vaša plaćanja sa primljenim računima dobavljača.

Uvoz PDF izvoda

Banke u Srbiji izvode najčešće šalju mejlom kao PDF — i to je dovoljno. Kliknite „Uvezi PDF izvod" i izaberite fajl (jedan po jedan).

• Prvi izvod neke banke: program pročita tabelu i pita vas šta koja kolona znači (datum, opis, priliv, odliv, poziv na broj…) i pored koje labele u zaglavlju stoje prethodno i novo stanje. Većinu prepozna sam — vi samo proverite i potvrdite. Sa uključenom kvačicom „Zapamti mapiranje za ovu banku" to se čuva, pa sledeći izvodi iste banke prolaze bez pitanja.
• Kontrola zbira je obavezna: prethodno stanje + prilivi − odlivi mora dati novo stanje sa izvoda. Ako izvod nema ispisano novo stanje (UniCredit), umesto njega se označe dnevni promet duguje i potražuje — zbir odliva i priliva mora da se poklopi sa njima, a novo stanje program izvede. Ako se ne poklapa, uvoz je odbijen dok mapiranje ne ispravite — tako pogrešno pročitan red ne može tiho da uđe u evidenciju. Kad banka promeni izgled izvoda, kontrola pukne i čarobnjak se otvara ponovo.
• Program čita i izvode štampane položeno (rotirana strana) i opise transakcija u više redova — datum i iznos ne moraju biti u istom redu.
• Skenirani PDF (slika bez teksta) se ne može uvesti — zatražite od banke elektronski izvod.
• Isti izvod se ne može uvesti dvaput (prepoznaje se po računu, broju i datumu izvoda).

Uvoz XML izvoda

Ako e-banking nudi izvoz u XML, kliknite „Uvezi XML izvode" i izaberite fajlove — najviše 20 odjednom. Trenutno su podržani Raiffeisen XML izvodi (dinarski i devizni); za drugu banku pošaljite nam jedan njen XML preko kontakta.

Fajl se posle čitanja odbacuje (i PDF i XML): čuvamo samo podatke o transakcijama. Original vam ostaje u banci i mejlu.

Automatsko uparivanje

Pri uvozu se sigurni pogodci uparuju sami, bez ijednog klika: kad se poziv na broj transakcije TAČNO poklopi sa brojem (ili pozivom na broj) računa i iznos je tačno isti:

• uplata kupca → vaš račun prelazi u status „plaćen" (nestaje iz „Nenaplaćeno"), a u istoriji dokumenta ostaje trag iz kog izvoda;
• vaše plaćanje → primljeni račun dobavljača dobija oznaku „Plaćen".

Predlozi sa oznakom „potrebna provera"

Sekcija „Za uparivanje" prikazuje transakcije koje nisu sigurno prepoznate, sa predlogom kad ga ima:

• broj računa u opisu — tipično devizne doznake;
• po iznosu i nazivu firme — kad poziv na broj fali ili je pogrešno ukucan;
• zbirna uplata — grupa računa iste firme čiji je zbir tačno iznos transakcije (npr. tri računa po 1.000 plaćena kao 3.000).

Takvi predlozi nose žutu oznaku „potrebna provera" — pogledajte pre potvrde. Ako se iznos razlikuje od računa (delimična uplata, greška u kucanju), predlog to jasno kaže.

Ručno uparivanje (i više računa odjednom)

Na svakoj transakciji je „Upari ručno": pretražite otvorene račune, čekirajte jedan ili više njih, a živi zbir pokazuje da li se izabrano poklapa sa iznosom transakcije. Potvrda označava sve izabrane račune plaćenim (stavke početnog stanja nemaju status — njih zatvara knjiženje).

Odliv carini uparujete sa obračunom carinskog duga (uvoz): u izboru je pod brojem obračuna sa iznosom carina + dažbine + PDV, automatski uz tačan poziv na broj i iznos; uparivanje upisuje datum plaćanja koji je uslov za odbitak uvoznog PDV-a, a poništavanje ga briše.

U izboru su i otvoreni dokumenti iz početnog stanja partnera (računi iz vremena pre programa, uneti u dodatku Računovodstvo) — označeni su sa „početno stanje". Uparuju se po istim pravilima (tačan broj dokumenta u pozivu na broj + tačan otvoren iznos automatski, ostalo klikom), a uplata zatvara stavku na kartici partnera.

Transakcije koje nikad neće imati račun

Sekcija „Za uparivanje" je spisak za rešavanje — evidencija je sam izvod, i svaka transakcija na njemu ostaje trajno zabeležena, uparena ili ne. Za transakcije koje nemaju (i neće imati) račun u programu koristite „Ignoriši":

• provizije banke, porezi, doprinosi — nikad nemaju račun;
• devizna plaćanja ino dobavljačima — ino dobavljač ne šalje kroz SEF, pa se ulazni račun u programu neće pojaviti; trošak knjigovođa knjiži iz originalnog izvoda banke;
• izgubljeni/zalutali računi — ignorišite dok se ne pojave.

Ignorisanje je povratno: na strani izvoda ignorisana transakcija stoji posivljena sa dugmetom „Vrati" — ako račun naknadno stigne, vratite je u red i uparite. Pogrešno uparivanje se takođe poništava na strani izvoda (✕ pored veze) — svi vezani računi se vraćaju u neplaćeno.

Pravilo za svaki dan: uparite što ima račun, ignorišite što ga nikad neće imati — sve je povratno.

Podržane banke

PDF: bilo koja banka čiji je izvod tabelaran sa tekstom — raspored podesite jednom kroz čarobnjak. XML: Raiffeisen (dinarski i devizni); druge banke po uzorku koji nam pošaljete.