Izvodi banke

U meniju Izvodi banke uvozite izvode, a program uparuje promet sa računima u oba smera: uplate kupaca sa vašim izdatim računima, i vaša plaćanja sa primljenim računima dobavljača.

Ručni unos izvoda

Većina banaka izvod šalje samo kao PDF (UniCredit, OTP…), bez fajla koji program može pouzdano da pročita: zapis jedne transakcije je u više redova, a brojevi faktura po kojima se uplata prepoznaje umeju da budu u koloni koju automatsko čitanje ne vidi. Zato se takav izvod prekuca — kliknite „Unesi izvod ručno“.

• Zaglavlje: račun (bira se iz računa firme iz Podešavanja ili se upiše), valuta, broj i datum izvoda, prethodno i novo stanje. Prethodno stanje program predloži iz novog stanja poslednjeg unetog izvoda za taj račun; ako se razlikuje od onog što ukucate, upozori da možda nedostaje izvod između.
• Redovi: datum (prazno = datum izvoda), platilac ili primalac, poziv na broj sa uplate (po njemu se uplata uparuje sa računom), opis i iznos — priliv ILI odliv. Provizije i poreze unesite kao odlive bez poziva na broj.
• Kontrola zbira je obavezna: prethodno stanje + prilivi − odlivi mora dati novo stanje; dok ne prođe, dugme je zaključano — greška u kucanju ne može tiho u evidenciju.
• Posle čuvanja se sigurne uplate upare same, ostalo čeka u „Za uparivanje“, a svaka transakcija se proknjiži — isto kao iz XML-a.
• Ispravka i brisanje: na strani ručno unetog izvoda su „Ispravi“ (ista forma sa unetim podacima) i „Obriši“. Oboje poništi uparivanja tog izvoda (računi se vraćaju u neplaćeno) i stornira naloge knjiženja (knjigovođa ih vidi u „Za pregled“); posle ispravke se sigurni pogodci upare ponovo sami, ostale potvrdite ponovo, a ranije ignorisane transakcije (provizije, porezi) ponovo ignorišite. XML izvodi se ne menjaju ni ne brišu.
• Isti izvod (račun, broj i godina) se ne može uneti dvaput.

Uvoz XML izvoda

Ako e-banking nudi izvoz u XML, kliknite „Uvezi XML izvode" i izaberite fajlove — najviše 20 odjednom. Trenutno su podržani Raiffeisen XML izvodi (dinarski i devizni); za drugu banku pošaljite nam jedan njen XML preko kontakta.

XML fajl se posle čitanja odbacuje: čuvamo samo podatke o transakcijama. Original vam ostaje u banci i mejlu.

Automatsko uparivanje

Pri uvozu se sigurni pogodci uparuju sami, bez ijednog klika: kad se poziv na broj transakcije TAČNO poklopi sa brojem (ili pozivom na broj) računa i iznos je tačno isti (pri poređenju se ne računaju razmaci, crtice, velika i mala slova ni kvačice — „RAČ-2026-71" i „RAC 2026 71" su isti poziv; banke poziv sa NBS IPS QR koda prenose bez kvačica):

• uplata kupca → vaš račun prelazi u status „plaćen" (nestaje iz „Nenaplaćeno"), a u istoriji dokumenta ostaje trag iz kog izvoda; kod računa koji odbija avanse poredi se iznos za plaćanje (ukupno minus avansi), a račun koji avansi pokrivaju do nule se ne nudi za uparivanje;
• vaše plaćanje → primljeni račun dobavljača dobija oznaku „Plaćen".

Predlozi sa oznakom „potrebna provera"

Sekcija „Za uparivanje" prikazuje transakcije koje nisu sigurno prepoznate, sa predlogom kad ga ima:

• broj računa u opisu — tipično devizne doznake;
• po iznosu i nazivu firme — kad poziv na broj fali ili je pogrešno ukucan;
• zbirna uplata — grupa računa iste firme čiji je zbir tačno iznos transakcije (npr. tri računa po 1.000 plaćena kao 3.000).

Takvi predlozi nose žutu oznaku „potrebna provera" — pogledajte pre potvrde. Ako se iznos razlikuje od računa (delimična uplata, greška u kucanju), predlog to jasno kaže.

Ručno uparivanje (i više računa odjednom)

Na svakoj transakciji je „Upari ručno": pretražite otvorene račune, čekirajte jedan ili više njih, a živi zbir pokazuje da li se izabrano poklapa sa iznosom transakcije. Potvrda označava sve izabrane račune plaćenim (stavke početnog stanja nemaju status — njih zatvara knjiženje).

Odliv carini uparujete sa obračunom carinskog duga (uvoz): u izboru je pod brojem obračuna sa iznosom carina + dažbine + PDV, automatski uz tačan poziv na broj i iznos; uparivanje upisuje datum plaćanja koji je uslov za odbitak uvoznog PDV-a, a poništavanje ga briše.

U izboru su i otvoreni dokumenti iz početnog stanja partnera (računi iz vremena pre programa, uneti u dodatku Računovodstvo) — označeni su sa „početno stanje". Uparuju se po istim pravilima (tačan broj dokumenta u pozivu na broj + tačan otvoren iznos automatski, ostalo klikom), a uplata zatvara stavku na kartici partnera. Primljeni račun sa datumom prometa do datuma početnog stanja (presek) koji nema nalog nije u izboru — njegovo plaćanje uparujete sa stavkom početnog stanja istog broja; stavka vezana za takav račun u izboru nosi njegov pun broj sa SEF-a i vodi na račun, a potvrda uplate daje računu oznaku „Plaćen (početno stanje)“ (Prelazak u duplo usred godine).

Transakcije koje nikad neće imati račun

Sekcija „Za uparivanje" je spisak za rešavanje — evidencija je sam izvod, i svaka transakcija na njemu ostaje trajno zabeležena, uparena ili ne. Za transakcije koje nemaju (i neće imati) račun u programu koristite „Ignoriši":

• provizije banke, porezi, doprinosi — nikad nemaju račun;
• devizna plaćanja ino dobavljačima — ino dobavljač ne šalje kroz SEF, pa se ulazni račun u programu neće pojaviti; trošak knjigovođa knjiži iz originalnog izvoda banke;
• izgubljeni/zalutali računi — ignorišite dok se ne pojave.

Ignorisanje je povratno: na strani izvoda ignorisana transakcija stoji posivljena sa dugmetom „Vrati" — ako račun naknadno stigne, vratite je u red i uparite. Pogrešno uparivanje se takođe poništava na strani izvoda (✕ pored veze) — svi vezani računi se vraćaju u neplaćeno.

Pravilo za svaki dan: uparite što ima račun, ignorišite što ga nikad neće imati — sve je povratno.

Podržane banke

XML: Raiffeisen (dinarski i devizni); za drugu banku koja nudi XML pošaljite nam jedan njen fajl preko kontakta. Banke koje šalju samo PDF (UniCredit, OTP i druge): ručni unos — PDF se ne čita automatski, jer bi uvoz koji „prođe“ umeo da izgubi baš brojeve faktura po kojima se uplate prepoznaju.